טיפים להתנהלות עסקית מוצלחת
בעלי עסקים קטנים ובינוניים פעמים רבות מוצאים את עצמם מתמודדים עם מערכות בנקאיות סבוכות ולא תמיד מבינים על מה הם משלמים, כיצד להתנהל מול הבנקאים או איך לייעל את ההתנהלות הפיננסית שלהם, להגדיל אשראי לצורך צמיחה.
למעשה, עולם הבנקים מבוסס על שפה מקצועית ומונחים פיננסיים שמובנים בדרך כלל רק לבנקאים ולמומחים בתחום. לפעמים נראה כי כל מונח או ראשי תיבות מסתירים עוד שאלה שהעוסק לא יודע כיצד להתמודד איתה.
במאמר זה נציג כמה טיפים חשובים לבעלי עסקים קטנים ובינוניים שיכולים לשדרג את ההתנהלות מול הבנקים, לחסוך עלויות ולייעל את התהליכים העסקיים.
שפה פיננסית – האם אתם מבינים את המונחים?
בעולם הבנקאות קיימת שפה ייחודית שכוללת אינספור מונחים כמו "עמלת קו"מ", "ניע"ז", "ריבית ארעית", "פמ"ח" ועוד, שבעצם מייצגים פרקטיקות ומונחים פיננסיים שאותם קשה להבין אם לא מכירים את העולם הזה. בעלי עסקים רבים מקבלים חשבונות ומסמכים עם מונחים שהם לא מבינים את משמעותם, ולעיתים אף משלמים עליהם מבלי להבין למה.
אם אתם רואים מונחים כאלה בחשבון הבנק שלכם ולא יודעים להסביר אותם, זה הזמן להתחיל ללמוד ולברר את משמעותם.
איך עושים סדר בעסק מול הבנק?
כמו כל תחום עסקי אחר, גם בשוק הבנקאות יש מקום להתייעלות. אם לא הבנתם את החשבון העסקי שלכם, אם לא הצלחתם לפשט את התהליכים או לחסוך בעלויות, כדאי להתחיל לייעל את ההתנהלות שלכם.
חמישה טיפים להתנהלות יעילה מול הבנק:
- פגישה רבעונית יזומה -אחת לרבעון, קבעו פגישה עם הבנק שלכם. אל תחכו שהם יפנו אליכם. בואו וחשפו את החידושים בעסק שלכם. הציגו את המוצרים החדשים, הזדמנויות השוק והיתרונות שאתם מציעים. זה יראה לבנק שלכם שאתם מתפתחים ויש לכם את היכולת לעמוד באתגרים ובדרישות הפיננסיות שלהם.
- הכנה של מצגת שיווקית – הציגו במצגת קצרה את ההתפתחויות בעסק, את המטרות לעתיד, ואת ההזדמנויות העסקיות שאתם רואים. הצגת צמיחה בעסק עם תמונות של האתר החדש, מכתבי תודה מלקוחות או פעילות ברשתות החברתיות יכולה להיות המרכיב שיגרום לבנק להתייחס אליכם ברצינות יתרה.
- שיווק מיתוג יח"צ– הבנקאים שלכם הם כמו כל אזרח צרכני מדיה הם נחשפים לקמפיינים, פרסומים שלכם בפייסבוק, טיק טוק, אינסטגרם, קידום בגוגל, כתבות יח"צ עליכם במדיות
- קוד לבוש – כשהולכים לפגישה עם הבנק, כדאי להקפיד על הופעה ייצוגית. גברים? חולצה מכופתרת, מכנסיים אלגנטיים, מגולחים ומסודרים כל פרט חשוב. נשים? תמיד מטופחות ומתוקתקות…הבנקאי יתייחס אליכם בהתאם לאיך שאתם מציגים את עצמכם.
- כבוד לפקיד הבנק – פקידים עסקיים בבנקים הם מקצועיים ויכולים להיות שותפים מצוינים עבורכם. חשוב להבין את הערך שלהם ולא להלחיץ אותם בקריאה לבעל סמכות תוך חמש דקות. הקפידו על סבלנות והבנה, תנו כבוד, וזה ייצר אווירה של שיתוף פעולה.
- הכנה מקיפה – לפני כל פגישה, בררו את הצרכים שלכם מול הבנק בצורה ברורה. הציגו את עצמכם בצורה מקצועית והסבירו מה אתם צריכים ומה אתם מצפים מהבנק. הכנה נכונה היא הבסיס להצלחה במפגש, ואם אתם לא בטוחים איך להתמודד, תמיד כדאי להיעזר ביועץ פיננסי מקצועי.
כיצד שיווק ,יחסי ציבור ומיתוג מסייעים לכם רבות מול הבנק?
הבנק יכול להיות שותף נהדר להצלחה שלכם אם יודעים איך לגשת אליו. באמצעות הכנה טובה, פגישות יזומות, הבנקאים נחשפים לעשייה התקשורתית שלכם, הצגת צמיחה בעסק ושימוש בשפה פיננסית נכונה, תוכלו לייעל את ההתנהלות מול הבנק ולהשיג את התנאים האידיאליים עבורכם. אל תהססו לפתח את הקשרים העסקיים עם הבנק, זה יכול להניב תוצאות נהדרות לעסק שלכם.
